- Специальный корреспондент
В конце июля Президент подписал федеральный закон с изменениями в 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Закон закрепил механизм пересмотра решения Банка России об отнесении юрлица или ИП к высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
Теперь можно обратиться с заявлением о пересмотре высокой степени риска непосредственно в ЦБ, а в случае несогласия с его решением Банка – обжаловать в соответствующей межведомственной комиссии либо в суд.
Также ввели дополнительные возможности по делегированной идентификации для операторов информсистемы, в которой происходит выпуск ЦФА, и операторов обмена такими активами. Они могут поручать проведение идентификации и (или) обновление информации другим таким же операторам, а также операторам инвестиционной платформы и профессиональным участникам рынка ценных бумаг.
Для кредитных организаций и организаций федеральной почтовой связи расширены случаи, когда можно не проводить идентификацию и упрощенную идентификацию клиентов-физлиц. Это:
Закон закрепил механизм пересмотра решения Банка России об отнесении юрлица или ИП к высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
Теперь можно обратиться с заявлением о пересмотре высокой степени риска непосредственно в ЦБ, а в случае несогласия с его решением Банка – обжаловать в соответствующей межведомственной комиссии либо в суд.
Также ввели дополнительные возможности по делегированной идентификации для операторов информсистемы, в которой происходит выпуск ЦФА, и операторов обмена такими активами. Они могут поручать проведение идентификации и (или) обновление информации другим таким же операторам, а также операторам инвестиционной платформы и профессиональным участникам рынка ценных бумаг.
Для кредитных организаций и организаций федеральной почтовой связи расширены случаи, когда можно не проводить идентификацию и упрощенную идентификацию клиентов-физлиц. Это:
- платежи до 60 000 рублей для оплаты жилых помещений и коммунальных услуг;
- уплата налогов и авансовых платежей по ним в бюджетную систему.
