На шаг впереди: примите меры против корпоративного мошенничества

[BOOX]

Чтобы защитить компанию от потери денег, имущества, клиентов и ценной информации, нужно знать риски, связанные с внутрикорпоративным мошенничеством.

Разбираем основные схемы и объясняем, какие меры стоит предпринять для безопасности бизнеса.

Виды бизнес-мошенничества​

Вариантов правонарушений много: сотрудники могут злоупотреблять полномочиями, воровать, вступать в сговор с контрагентами, продавать корпоративную тайну и клиентскую базу. Рассмотрим самые распространённые ситуации.

Хищение имущества

Мошеннические схемы зависят от структуры предприятия и сферы деятельности. Несколько примеров:

• складские работники списывают хороший товар как бракованный;
• работники производства завышают расход материалов и сырья;
• сотрудники выносят с территории предприятия оборудование, мебель, технику.

Цель махинаций — продать украденное. Проблема усугубляется недостаточной системой контроля и учета, отсутствием эффективных мер безопасности и слабой корпоративной культурой.

Нечестные сделки

В сфере бизнеса существует множество схем, в которых экономические интересы компании могут быть подорваны изнутри. Один из ярких примеров — это действия специалиста по закупкам, который, используя позиции внутри компании, заключает договор с поставщиком на невыгодных для фирмы условиях. За это он получает от контрагента «откат» или вознаграждение другого вида.

Другой пример подобных недобросовестных практик может наблюдаться в отделе продаж. Менеджер, обладая полномочиями на установление цен, может завышать прайс, присваивая разницу. Хотя это приносит прибыль ему лично, компания сталкивается не только с финансовыми потерями, но и с угрозой для своей репутации.

Разглашение информации

Сотрудники с доступом к конфиденциальным данным могут продавать информацию третьим лицам. Так происходит утечка клиентов и ноу-хау: закрытых производственных, технических, организационных сведений.

Компания может лишиться уникальной технологии производства, потерять фору перед конкурентами, если будут раскрыты планы и бизнес-стратегии. Иногда даже обнародование секретов «внутренней кухни» наносит серьёзный удар по имиджу бренда. А утечка персональных данных по закону грозит штрафом до 300 000 ₽ (ст. 13.11 КоАП РФ).

Кто в зоне риска​

К основным факторам, создающим благодатную почву для развития мошенничества внутри компании, можно отнести:

• слабый контроль работников;
• слишком большие полномочия у ненадёжных сотрудников;
• непрозрачные бизнес-процессы;
• хаос в документации и финансовом учёте.

Понимая основные риски, можно расставить приоритеты при внедрении мер защиты от мошенничества. Обычно стоит начать с доработки наиболее уязвимых процессов, постепенно усиливая безопасность и контроль во всех областях.

Методы защиты от бизнес-мошенничества​

При выявлении нарушений нужно проводить расследование и наказывать виновников независимо от их статуса и положения в компании. Такой подход способствует дисциплине: все работники должны понимать, чем грозит обман и какую ответственность придётся понести. Наказанием может быть штраф, лишение должности, увольнение.
Кроме быстрого реагирования на каждый факт мошенничества, нужно принять превентивные меры для предотвращения новых махинаций.

Порядок в бухгалтерском учёте

Чтобы злоумышленники не смогли воспользоваться хаосом в бухучёте и использовать деньги компании в своих целях, нужно правильно организовать финансовые процессы:

• вести подробную отчётность;
• фиксировать все движения средств;
• отслеживать остатки, чтобы вовремя заметить растрату.

Вовремя принятые меры — гарантия безопасности компании. Предотвращение мошенничества помогает бизнесу сохранить репутацию, конкурентоспособность и финансовую стабильность.

Повышение корпоративной культуры

Сотрудники, которые разделяют миссию и ценности бизнеса, с меньшей вероятностью пойдут на преступление против работодателя. Разработка этических норм, формирование внутреннего кодекса, развитие корпоративной культуры способствуют росту доверия и укреплению связей внутри предприятия.
Не менее важны материальная и мотивационная составляющие. Работник не так склонен к мошенничеству, если получает достойное вознаграждение за свою работу или точно знает, что нужно сделать, чтобы подняться по карьерной лестнице и повысить свой доход.

Помимо этого, важно создать систему обратной связи, которая позволит руководству оперативно реагировать на возникшие проблемы и предлагать возможные решения. Отзывчивость и открытость руководства часто оказываются мощными инструментами в предотвращении потенциальных конфликтов.

Начать можно с простых шагов: внедрения удобных платформ для сбора отзывов, регулярных встреч и обсуждений, а также использования современных технологий для анализа полученных данных. Главное, чтобы каждый участник процесса знал, что его голос будет услышан и принят во внимание.

Обучение

Находясь внутри команды, заметить нарушение бывает проще, чем с уровня руководителя или службы безопасности. Повышение осведомленности среди сотрудников о возможных схемах мошенничества — инвестиция, которая окупается многократно. Когда сотрудники понимают потенциальные угрозы и схемы их осуществления, они становятся неотъемлемой частью системы безопасности. Разработка специальной программы, обучающей персонал распознавать признаки нежелательной деятельности, — шаг к созданию более прозрачной и надежной рабочей среды.

Необходимо уделять внимание конкретным действиям, на которые следует обращать внимание в процессе выполнения ежедневных обязанностей. Это может быть аномальное поведение коллег, изменения в документации или необычные финансовые операции. Четкие инструкции и понятные протоколы действий при выявлении подозрений создают условия для своевременного реагирования и минимизации рисков.

Внедрение систем контроля доступа

Автоматизированные системы учёта можно разделить на две группы:

• мониторинг физических перемещений;
• контроль действий в цифровой среде.

К первой группе можно отнести системы видеонаблюдения и СКУД. Камеры помогают бороться с хищением имущества и махинациями с физическими ценностями, деньгами, бумажными документами. Система контроля учёта доступа поможет контролировать передвижения сотрудников по территории предприятия, чтобы отследить нетипичное поведение и выявить планируемые или систематические нарушения.

Для отслеживания действий в виртуальном пространстве можно использовать:

• ограничение доступа к конфиденциальной информации с помощью учётных записей с разными ролями;
• программы-агенты — сервисы, проверяющие переписку и отправляемые файлы;
• ERP для автоматизированного учёта товаров, материалов, сырья на складах и производстве;
• CRM для контроля прозрачности бизнес-процессов — проведение сделок с клиентами, взаимоотношения с контрагентами, операции с имуществом компании.

Чем лучше прослеживается каждый процесс в компании, тем меньше у недобросовестных работников остаётся возможностей для мошенничества.

Регулярный аудит

Даже при самой совершенной системе мониторинга нужно проводить комплексные проверки. Полезные практики:

• регулярная инвентаризация;
• финансовый аудит;
• проверка юридических документов;
• выборочный контроль сделок.

Комплексный подход к проверкам помогает укрепить защиту бизнеса от внешних и внутренних угроз, обеспечивая его стабильное развитие и конкурентоспособность на рынке. Эффективная профилактика всегда предпочтительнее затрат на решение проблем, которые можно было предотвратить заранее.

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация