Как и говорил)
Полезные знания Инфа по банкам
- Автор темы Pro100Vadim
- Дата начала
Фотография Человека Паука
Интересующийся
А что вообще происходит с татарскими банками?Интех банк,тимербанк,спурт банк,татфонд жути всем навел конечно. Товарищи квартиры распродают,чтобы с долгами расплатиться.Прав-во наше и в ус не дует, активист один собрал людей и на прием к премьеру Халикову,пожаловался мол ничего не делаешь,задницу просиживаешь. Активиста со словами "мог бы и на 15 суток присесть" оштрафовали на 15 тыс за якобы митинг))Инф.атака идет и на АкБарс банк,что каюк ему скоро,стратегически важный банк конечно,но после истории с татфондом, и этому поверишь.
Там у вас хищение кредита ЦБ на 3,8 ярдов.. и дальше все остальное) там очень интересно
Фотография Человека Паука
Интересующийся
Ага, прям кинцо "11 друзей Мусина". У одного из товарищей 4 млн. на расчетнике осталось. Долги собрались, а у его отца в этом же банке вклад был на 1 млн.,ну подумали,подождут пока со страховки деньги получат и расчитаются с долгами. В итоге оказалось, что отец то его нифига уже не вкладчик,а стал инвестором)) Благо,при поддержке прокуратуры сейчас такие "инвесторы" в суд подают.
И еще один вопрос,при банкротстве банков всегда чудесным образом появляются помогалы,которые вытащат часть средств. То же самое было в татфонде,правда никто предоплат не просил,но и помочь не смог. Как проверить человека,что он действительно могёт?Или такие услуги проводятся только в узком кругу?
Фотография Человека Паука
Интересующийся
И продолжая тему про татарстан, как обстоят дела с Акибанком,Автоградбанком?Чего ожидать?
[HIDE="5"]Международные рейтинговые агентства Fitch и Standard & Poor's (S&P) отозвали свою оценку D банку Пересвет. D — значит дефолт.
Сам же банк Пересвет отчетность опубликовал с дырой в размере 60 млрд. Все ухудшается долей просрочки в кредитном портфеле. Много, не мало, аж 80%.
ЦБ форсирует переход на многоуровневую банковскую систему. Сроки данного перехода — начало 2018 года. Банков все еще много, а значит затишье с отзывами лицензий дело временное. Будем иметь два вида банков: универсальные (капитал от 1 млрд., могут все) и другие (капитал до 1 млрд., ограничены в деятельности и имеют определенные послабления).
У банка Образование проблемы с ликвидностью.
Подконтрольный гос. корпорации Ростех РФК-банк получил лицензию на привлечение вкладов физических лиц. А кажется, что просвета нет. Вот же он. Правда у Ростеха еще и Новикомбанк имеется.
Заговорили о черных списках клиентов, которые ЦБ планирует доводить до банковского сектора с начала апреля этого года. Иными словами, если финансовый мониторинг банка организовал процедуру расторжения банковского счета с Вами, то в иных кредитных организациях счастья не будет. Будьте осведомлены.
Всем кто знает Управление Волго-Вятского ЦБ — поздравляем. Возможно сменится политика данного Управления. Ушел в отставку управляющий ЦБ данного региона Мидхат Шагиахметов.
В завершении немного про поддержку государства системно значимых банков. Выделяется для Россельхозбанка еще 30 млрд. рублей для покрытия убытков, которые преследуют банк третий год (больше). При этом третий год подряд Россельхозбанк входит в десятку важных банков страны.
[/HIDE]
Сам же банк Пересвет отчетность опубликовал с дырой в размере 60 млрд. Все ухудшается долей просрочки в кредитном портфеле. Много, не мало, аж 80%.
ЦБ форсирует переход на многоуровневую банковскую систему. Сроки данного перехода — начало 2018 года. Банков все еще много, а значит затишье с отзывами лицензий дело временное. Будем иметь два вида банков: универсальные (капитал от 1 млрд., могут все) и другие (капитал до 1 млрд., ограничены в деятельности и имеют определенные послабления).
У банка Образование проблемы с ликвидностью.
Подконтрольный гос. корпорации Ростех РФК-банк получил лицензию на привлечение вкладов физических лиц. А кажется, что просвета нет. Вот же он. Правда у Ростеха еще и Новикомбанк имеется.
Заговорили о черных списках клиентов, которые ЦБ планирует доводить до банковского сектора с начала апреля этого года. Иными словами, если финансовый мониторинг банка организовал процедуру расторжения банковского счета с Вами, то в иных кредитных организациях счастья не будет. Будьте осведомлены.
Всем кто знает Управление Волго-Вятского ЦБ — поздравляем. Возможно сменится политика данного Управления. Ушел в отставку управляющий ЦБ данного региона Мидхат Шагиахметов.
В завершении немного про поддержку государства системно значимых банков. Выделяется для Россельхозбанка еще 30 млрд. рублей для покрытия убытков, которые преследуют банк третий год (больше). При этом третий год подряд Россельхозбанк входит в десятку важных банков страны.
[/HIDE]
Цитата "Иными словами, если финансовый мониторинг банка организовал процедуру расторжения банковского счета с Вами, то в иных кредитных организациях счастья не будет. Будьте осведомлены."
то есть если маринка заподозрит что вы "не хороший человек" то это навсегда....
хитро придумано.... очень удобно контролировать плебс....
натравили финмониторинг, а он предлог найдет, и все..... до конца жизни свободен)))
самое интересное - список не официальный - то есть нельзя пойти в суд и сказать "а какого фига я делаю в этом списке" - вам просто ответят что списка не существует, вам приснилось... а то что банк вам счет открывать не хочет - так это частная организация и это ее право....
гениально
то есть если маринка заподозрит что вы "не хороший человек" то это навсегда....
хитро придумано.... очень удобно контролировать плебс....
натравили финмониторинг, а он предлог найдет, и все..... до конца жизни свободен)))
самое интересное - список не официальный - то есть нельзя пойти в суд и сказать "а какого фига я делаю в этом списке" - вам просто ответят что списка не существует, вам приснилось... а то что банк вам счет открывать не хочет - так это частная организация и это ее право....
гениально
БЭЛЬка
Интересующийся
Не давно столкнулись с такой ситуацией - при отправлении с юридического лица ( ранее счет был закрыт в Бин банке по 115 ФЗ) на физика ( основание - ЗП, сумма мизер) деньги вернулись с формулировкой возврат средств по причине - ИНН отправителя в черном списке ЦБ . Ну в общем рассуждения следующие - Ведь это уже заверили эл. подписью банка и следовательно это уже официальная бумага , следовательно есть желание и запросить данные раз так все в официоз объявили.
[HIDEPLT="50,50,50"]Уважаемые профессионалы, подскажите, как относиться к такому (и/или схожему) банковскому формированию:
"АО НКО «Расчетный Финансовый Дом»".
Слышал что популярно открываться в таких местах, преимуществ на Первый взгляд совсем НЕ вижу, или они непрозрачны?
[/HIDEPLT]
"АО НКО «Расчетный Финансовый Дом»".
Слышал что популярно открываться в таких местах, преимуществ на Первый взгляд совсем НЕ вижу, или они непрозрачны?
[/HIDEPLT]
БЭЛЬка
Интересующийся
В данном НКО не работали. Был опыт близкого общшения с НКО ЦМР пока они в банк не переросли, если не работать с чековой то вполне сносно, но при условии что не гонишь на ДНР и ЛНР. Насколько поняла им на откуп и отдали данный вопрос. А все что внутри рынка - им все равно вопросов не было. Но и насколько я помню у НКО есть и ряд ограничений в зависимости от типа лицензии. Но если кто то может что то сказать в общем и в частности по НКО РФД - плиз, мониторю любую инфу.
Тинькоф банк - выемка документов в полном обьеме. Дэ факто получилось 27 тонн бумаги.
Океан банк - считаем что умер полностью.
БЭЛЬка , спасибо за Ваш комментарий.
Возможно скоро смогу по ним что то написать полезное.
А про новые функции ЦБ в отношении НКО, для меня новость. Буду изучать подробности.
НКО с момента появления данной формы является в ведении ЦБ, как и РНКО.
До 2014 года, НКО не были особенно распространены. Поэтому контроль был слабым.
Теперь за них взялись. Механизмы контроля изменились, теперь НКО обязан предоставлять в ЦБ РФ реестр операций на ежесуточной основе.
Кроме того, НКО обязано иметь в своем штате сотрудника по 115 и 153. Данный сотрудник подочетен ФСФМ РФ.
До 2014 года, НКО не были особенно распространены. Поэтому контроль был слабым.
Теперь за них взялись. Механизмы контроля изменились, теперь НКО обязан предоставлять в ЦБ РФ реестр операций на ежесуточной основе.
Кроме того, НКО обязано иметь в своем штате сотрудника по 115 и 153. Данный сотрудник подочетен ФСФМ РФ.
rusfinance , спасибо за подробности по НКО. Весьма полезно.
Хотелось бы добавить что операции через НКО вызывают подозрение у сотрудником банка. Зачастую это связано с тем, что НКО работают на прямую с БЭСП ЦБ РФ, а это означает запоздание процедур контроля. Кроме того, в имеющихся формулярах отстутствуют критерии определения подозрительной операции.
Банк которые принимают спокойно платежи от НКО:
Райф,
СБ,
Россия
СДМ
СМП
Альфа.
Не дружат с НКО:
Бин
Сити
Уралсиб
Банк которые принимают спокойно платежи от НКО:
Райф,
СБ,
Россия
СДМ
СМП
Альфа.
Не дружат с НКО:
Бин
Сити
Уралсиб
БЭЛЬка
Интересующийся
Бин вообще ни с кем не дружит. буквально месяц назад ресурсоснабжающую организацию ( белая поставка тепла населению, 80% платежей Газпром ТНС. Остальные налоги и ЗП., наличие лицензии) признали проводящей сомнительные операции и выводящей деньги на обнал.
P. S. Интересно, а Газпром с ТНС знают что они обнальщики по цепочке.
P. S. Интересно, а Газпром с ТНС знают что они обнальщики по цепочке.
БЭЛЬка
Интересующийся
Но если серьезно вчера с райфа запрос по 115 за полгода как раз из за работы с НКО причем суммы были не большие капало по 10-15000 руб за операцию в совокупности около 500 тыс. Задали вопрос-ответ служба компланса с Москвы запросила. Посмотрим как среагируют на предоставленные доки.
[HIDE="10"]Уралтрансбанк сложности. [/HIDE]
Похожие темы
