Факты, цифры и разоблачение популярных схем.
Когда мы услышали очередную историю, в которой девушка потеряла $3 000 на покупке поддельного токена ZkSync, мы поняли, что пора глубже разобраться в этой теме.Почему крипто-скам всё ещё процветает? Как устроены схемы по отъёму тысяч долларов и сколько на самом деле зарабатывают скамеры на крипте?
В этой статье — подробности о том, на чём строится их прибыль, реальные истории тех, кто потерял тысячи долларов, и почему многие продолжают попадаться, несмотря на все предостережения.
Почему крипто-скам стал серьёзной проблемой
В 2023 году скамеры украли у пользователей 12,5 миллиардов долларов. Казалось бы, это лишь малая часть транзакций — меньше 1%, но последствия гораздо серьёзнее. Люди теряют деньги, и это подрывает доверие ко всей индустрии.По данным FBI и Chainalysis, мошенничество на криптовалюте приносит какие-то баснословные деньги. Только в США потери от таких схем достигли 5,6 миллиардов долларов за 2023 год, и большинство из них — это инвестиционные аферы.
При этом масштабы растут из года в год. За десятилетие с 2012 по 2022 год скамеры суммарно похитили более 30 миллиардов долларов.
Потенциально рынок уже потерял десятки миллионов пользователей и миллиарды долларов инвестиций, которые могли бы зайти в крипту, если бы не постоянная угроза обмана.
Если это будет продолжаться и дальше, массовое принятие криптовалюты может так и остаться мечтой. Индустрия ждёт, когда каждая домохозяйка не только будет знать о критпе, но и пользоваться ею без страха.
Как скамеры стригут доверчивых хомяков
1. Поддельные токены и фальшивые контрактыОдна из самых популярных схем — создание поддельных токенов, которые маскируются под активы известных проектов. Например, скамеры используют имя такого проекта, как ZkSync, создавая фальшивый токен и выдавая его за ранний доступ к продаже.
Пользователи, увидев знакомое название, решают вложиться, считая, что участвуют в закрытой продаже, и переводят средства на указанный адрес. Вместо прибыли они получают «токен-призрак», который невозможно ни продать, ни обменять.
Пример подобной ситуации на скрине, где телеграм-пользователь рассказывает, как потерял $3 000, полагая, что заключает выгодную сделку. К сожаление, таких историй больше, чем хотелось бы
2. Мемкоины на хайпе
На блокчейне Solana ежедневно создаётся около 17–20 тысяч новых токенов, большинство из которых — мемкоины. Эти активы стали идеальной целью для мошенников, которые используют схемы «памп и дамп», чтобы быстро заработать.
Скамеры массово покупают рекламу в каналах и на платформе Twitter, чтобы создать ажиотаж вокруг новых токенов. Пользователи не хотят упускать шанс и быстро вкладываются.
В это время создатели токена, удерживая большую часть монет, начинают продавать их на пике. Как только цена поднимается до максимума, она резко падает, и пользователи остаются с активами, которые почти полностью теряют свою ценность.
На 2024 год мемкоины составляют около 77,8% объёма торгов на децентрализованных биржах Solana, что подчёркивает высокую активность в этом сегменте. Большая часть токенов быстро обесценивается и уход под скам.
3. Лже-трейдеры и сигнальные каналы
Скамеры часто создают каналы с торговыми сигналами, обещая гарантированную прибыль. Механика проста: участникам дают разные сигналы на покупку, и если кому-то удаётся заработать, скамеры требуют процент от прибыли.
Тех, кто теряет деньги, просто блокируют в канале. Эта схема позволяет мошенникам зарабатывать на удачных сделках некоторых участников, поддерживая видимость успеха для новых подписчиков.
Эх, как заманчиво — 100% сделка, вперёд платить не нужно, красота!
В Telegram такие каналы отмечены меткой «SCAM», но новые появляются быстрее, чем удаляют старые. Поэтому, хотя метка и помогает, к этому времени многие пользователи уже попадаются на уловку.
Канал, который, к сожалению, можно было встретить в рекламе даже, когда на нём уже была отметка «SCAM».
4. Сайты для проверки аирдропов и фейковые NFT
Ещё одна популярная уловка — сайты, предлагающие проверить наличие аирдропов или «получить бесплатные NFT». После подключения кошелька сайт запрашивает «подпись», которая на деле подтверждает транзакцию, переводящую активы на счёт скамера.
Пользователи видят сайт, обещающий бесплатные бонусы, но, подписав запрос, теряют деньги.
Взято в телеграм-канале AK74-Lab
Вот несколько примеров таких операций. Пользователю показывается окно, где предлагается подтвердить транзакцию или запрос на получение бонусов.
Скрины подобных операций
Визуально это выглядит как обычный аирдроп или раздача токенов, но на самом деле «подтверждение» переводит средства или даёт доступ к ним скамеру.
Многие нажимают кнопку из любопытства и даже не подозревают, что уже подписывают подтверждение. Ловушка больше на новичков, но и с бывалыми срабатывает из-за невнимательности.
Примеры громких скам-проектов
1. OneCoin (2014–2017)Мошеннический проект, который рекламировали как «убийцу биткоина» и новую революционную криптовалюту.
Болгарская предпринимательница Ружа Игнатова обещала высокие доходы и устраивала массовые мероприятия, чтобы привлечь как можно больше инвесторов.
На самом деле OneCoin не имел никакой реальной блокчейн-технологии — это была обычная финансовая пирамида, где ранние участники получали доход только за счёт вкладов новых. В 2017 году, когда началось расследование, Игнатова исчезла, а несколько её соратников попали под арест.
Фото с сайта coinmarketcap.com
Общие потери: более 4 миллиардов долларов.
Число обманутых пользователей: около 3 миллионов человек по всему миру.
Последствия: Скам OneCoin стал крупнейшей финансовой пирамидой в истории криптовалют. Этот случай подорвал доверие к крипто-проектам и привёл к ужесточению регулирования в индустрии. Местонахождение Ружи Игнатовой до сих пор неизвестно.
2. BTC Global Team (2017–2018)
Мошеннический проект, который позиционировал себя как инвестиционный фонд с торговыми сигналами.
Руководитель проекта, Стив Твитти, обещал инвесторам еженедельную доходность до 14%, якобы основываясь на успешных торговых стратегиях.
Инвесторы вкладывали деньги, надеясь на стабильный доход, однако BTC Global Team был классической пирамидой. Сигналы для торговли давались произвольно, и доход одних участников обеспечивался за счёт новых вкладов.
Когда деньги поступали, их сразу выводили. В итоге проект рухнул, оставив пользователей с крупными потерями.
Логотип печально известного скам-проекта
Общие потери: около 80 миллионов долларов.
Число обманутых пользователей: более 27,500 человек по всему миру.
Последствия: BTC Global Team стал громким примером манипуляций с использованием торговых сигналов и привлёк внимание к недостаточной защите пользователей. Несмотря на расследование полиции Южной Африки, большинство организаторов не были пойманы.
3. Squid Game Token (2021)
Мем-коин, созданный на волне популярности сериала «Игра в кальмара». Создатели токена SQUID рекламировали его как эксклюзивный актив, стоимость которого якобы должна была резко вырасти.
Пользователи не могли продать токены после их покупки, так как создатели внедрили ограничения на вывод средств.
В итоге, как только цена достигла максимума, команда вывела ликвидность и исчезла с 3,4 миллиона долларов, оставив инвесторов с обесцененными токенами. Это пример мемкоина, созданного для быстрой схемы «памп и дамп».
Общие потери: около 3,4 миллиона долларов.
Число обманутых пользователей: Точные данные о количестве жертв нет, но токен приобрели тысячи людей по всему миру, поддавшись ажиотажу на фоне популярности сериала.
Последствия: Эта схема стала ярким примером манипуляций в мире мем-коинов и вызвала серьёзные вопросы о недостаточной защите пользователей на крипторынке.
В среднем новичок теряет $2,600 на крипте
По данным различных отчётов, каждый второй новичок сталкивается с крипто-скамом, будь то фейковые токены, мошеннические сайты или поддельные инвестиционные фонды.Средний убыток такого пользователя, составляет около $2,600, согласно данным FTC за 2022 год.
А вот по данным Chainalysis, до 20% новых пользователей теряют интерес к крипте после первого столкновения с мошенниками.
Эти потери обходятся криптоиндустрии дорого: миллиарды долларов и миллионы потенциальных пользователей остаются за её пределами.
Самое ужасное — все об этом знают
Когда мы поговорили с несколькими популярными блогерами, картина стала ещё мрачнее...Некоторые честно признались, что часть проектов, которые они рекламируют, — это откровенный скам. Один из блогеров сказал нам прямо: «Да, знаю, что скам, но другие просто не будут столько платить».
Переписка с реальными блогерами в СНГ с каналами на 10 000+ подписчиков
Но самое тревожное даже не это
Реклама скам-проектов заходит так далеко, что они появляются в официальной рекламе Telegram — прямо внутри приложения.Порой, можно увидеть канал с меткой «scam», который всё ещё висит в рекламе, по типу того, что мы показывали выше.
Как так получается? К сожалению, модерация в Telegram не всесильна и, как бы они не старались, у них просто не хватит ресурсов, чтобы везде успеть.
Скам-проекты знают, как нужно выглядеть, чтобы пройти модерацию. Они создают видимость адекватных каналов, а обман начинается позже. И даже когда пользователи активно жалуются на канал, модерация не успевает быстро среагировать и реклама продолжает «крутиться» какое-то время.
Наши попытки помочь модерации Telegram : )
Можно уже даже не говорить, как часто своих фанатов скамят известные инфлюенсеры не из мира крипты — чего только стоят скандалы с Логан Полом, Ким Кардашьян или Мистером Бистом.
Если всё это не остановить, у крипты не будет никаких шансов на миллиард пользователей и mass adoption.
