- Специальный корреспондент
До февраля 2022 года абсолютным лидерами среди валют для международных расчетов были доллары США и евро. Сегодня все большую популярность набирают расчеты в дирхамах ОАЭ, китайских юанях и других национальных валютах стран-контрагентов.
Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Обсудим, какие ограничения для международных расчетов возникли в настоящее время, а также какие валюты начинают пользоваться все большим успехом во внешнеэкономических операциях.
[H2]Как оптимизировать риски тем, кто продолжает вести расчеты в долларах и евро[/H2]
Всем, кто продолжает использовать для международных расчетов доллары и евро важно:
В текущих условиях российские банки активно работают над наращиванием корреспондентских счетов в различных валютах. Основной упор делается на валюты стран, с которыми есть устойчивый товарооборот или валюта которых начинает получать все больший вес в международных расчетах.
Это, конечно, валюты стран СНГ, Китая, Турции, Индии, ОАЭ, Египта и некоторых других. Причем при расширении сотрудничества с зарубежными банками не упускается возможность осуществления расчетов в долларах и евро.
Однако по практике переводы в этих валютах принимаются только на контрагентов страны банка-корреспондента и стоят дороже, чем в банках Европы и США.
[H2]Как арабский дирхам и другие валюты могут стать заменой доллару США[/H2]
Арабский дирхам с 1997 года получил фиксированный курс к доллару США, поэтому он с полным правом может стать заменой американской валюте без риска потерь в курсовых разницах, что и происходит на практике.
Необходимо отметить, что в большинстве арабских банков соблюдаются комплаенс-процедуры, подобные процедурам банков США и ЕС. При проведении расчетов банки ОАЭ будут очень внимательно проверять участников и назначение платежей на причастность к санкционным рискам, несмотря на то, что ОАЭ является дружественной страной по отношению к России.
Платежи в дирхамах производятся достаточно быстро. Есть прецеденты, когда платеж доходил уже на следующий день. Однако лучше ориентироваться на срок 4-7 дней.
Впрочем, то же самое происходит и в банках СНГ. Если банк-корреспондент имеет счета в евро и долларах, он также будет проверять платежи и осуществлять их исключительно в адрес резидентов своей страны, а зачастую только в пользу своих клиентов.
Если говорить о валютах стран СНГ, то они по курсу в большей степени следуют за российским рублем, особенно казахский тенге и белорусский рубль. Но тем не менее эти валюты наряду с рублем все больше и больше используются в расчетах со странами постсоветского пространства.
Сегодня, в условиях сужающихся возможностей по расчетам в долларах и евро, многие клиенты Ак Барс Банка переходят на расчеты в арабских дирхамах, юанях, турецких лирах, а для стран СНГ выбирают рубль или национальную валюту.
[H2]Почему стоит перестроить оплату в условиях действующих санкций[/H2]
Если вы до сих пор используете в расчетах доллары и евро, стоит задуматься о необходимой альтернативе. Конечно, все будет зависеть от ваших договоренностей с международными партнерами, но возникающие ограничения по переводам в этих валютах и большой выбор альтернативных валют в итоге должны перевесить.
Все больше американских и европейских банков прекращают или существенно ограничивают работу с российскими банками. Многие банки-корреспонденты накладывают ограничения на количество платежей в долларах и евро, которые можно через них проводить.
Если корреспондентские счета российского банка в долларах и евро окажутся замороженными, то средства клиенту могут быть возвращены в рублевом эквиваленте по курсу банка.
Однако стоит учесть, что российские банки имеют право не возвращать клиентам данные суммы, пока не будут разморожены остатки на соответствующих корреспондентских счетах, в соответствии с указами Президента № 529 и № 618.
В условиях ужесточающегося санкционного давления есть веский повод перейти на менее рисковые валюты расчеты. Ограничений по выбору валюты платежа на сегодняшний день не существует.
[H3]Есть ли варианты проведения международных расчетов кроме SWIFT[/H3]
В России начиная с декабря 2014 года используется система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС), технически и визуально – это аналог SWIFT, формат сообщений практически идентичен. Надо отметить, что к СПФС постепенно подключаются и зарубежные кредитные организации. Сначала это были дочки российских банков, но есть мнение, что некоторые китайские и турецкие банки в скором времени также подключатся к данной системе.
На текущий момент точное количество банков подключенных с СПФС неизвестно, так как в ЦБ эта информация закрыта.
Китай выстроил для себя собственную систему межбанковских платежей Cross-Border Interbank Payment System (CIPS), однако она предназначена только для работы с китайскими банками в юанях и не имеет такой универсальности, как SWIFT.
Представители ЦБ высказывались о потенциальной возможности объединения СПФС и китайской системы банковских переводов, однако объединение до сих пор не произошло.
Обсудим, какие ограничения для международных расчетов возникли в настоящее время, а также какие валюты начинают пользоваться все большим успехом во внешнеэкономических операциях.
[H2]Как оптимизировать риски тем, кто продолжает вести расчеты в долларах и евро[/H2]
Всем, кто продолжает использовать для международных расчетов доллары и евро важно:
- Не накапливать большие остатки на счетах и совершать покупку долларов и евро непосредственно перед совершением оплаты.
- Включать в контракты валютные оговорки, позволяющие изменить валюту платежа при неблагоприятной ситуации.
- Укрупнять платежи в пользу одного контрагента – это возможно сделать даже по разным контрактам.
- Вести переговоры с контрагентами о переходе на другие валюты, не исключая кстати и российский рубль.
В текущих условиях российские банки активно работают над наращиванием корреспондентских счетов в различных валютах. Основной упор делается на валюты стран, с которыми есть устойчивый товарооборот или валюта которых начинает получать все больший вес в международных расчетах.
Это, конечно, валюты стран СНГ, Китая, Турции, Индии, ОАЭ, Египта и некоторых других. Причем при расширении сотрудничества с зарубежными банками не упускается возможность осуществления расчетов в долларах и евро.
Однако по практике переводы в этих валютах принимаются только на контрагентов страны банка-корреспондента и стоят дороже, чем в банках Европы и США.
[H2]Как арабский дирхам и другие валюты могут стать заменой доллару США[/H2]
Арабский дирхам с 1997 года получил фиксированный курс к доллару США, поэтому он с полным правом может стать заменой американской валюте без риска потерь в курсовых разницах, что и происходит на практике.
Необходимо отметить, что в большинстве арабских банков соблюдаются комплаенс-процедуры, подобные процедурам банков США и ЕС. При проведении расчетов банки ОАЭ будут очень внимательно проверять участников и назначение платежей на причастность к санкционным рискам, несмотря на то, что ОАЭ является дружественной страной по отношению к России.
Платежи в дирхамах производятся достаточно быстро. Есть прецеденты, когда платеж доходил уже на следующий день. Однако лучше ориентироваться на срок 4-7 дней.
Впрочем, то же самое происходит и в банках СНГ. Если банк-корреспондент имеет счета в евро и долларах, он также будет проверять платежи и осуществлять их исключительно в адрес резидентов своей страны, а зачастую только в пользу своих клиентов.
Если говорить о валютах стран СНГ, то они по курсу в большей степени следуют за российским рублем, особенно казахский тенге и белорусский рубль. Но тем не менее эти валюты наряду с рублем все больше и больше используются в расчетах со странами постсоветского пространства.
Сегодня, в условиях сужающихся возможностей по расчетам в долларах и евро, многие клиенты Ак Барс Банка переходят на расчеты в арабских дирхамах, юанях, турецких лирах, а для стран СНГ выбирают рубль или национальную валюту.
[H2]Почему стоит перестроить оплату в условиях действующих санкций[/H2]
Если вы до сих пор используете в расчетах доллары и евро, стоит задуматься о необходимой альтернативе. Конечно, все будет зависеть от ваших договоренностей с международными партнерами, но возникающие ограничения по переводам в этих валютах и большой выбор альтернативных валют в итоге должны перевесить.
Все больше американских и европейских банков прекращают или существенно ограничивают работу с российскими банками. Многие банки-корреспонденты накладывают ограничения на количество платежей в долларах и евро, которые можно через них проводить.
Если корреспондентские счета российского банка в долларах и евро окажутся замороженными, то средства клиенту могут быть возвращены в рублевом эквиваленте по курсу банка.
Однако стоит учесть, что российские банки имеют право не возвращать клиентам данные суммы, пока не будут разморожены остатки на соответствующих корреспондентских счетах, в соответствии с указами Президента № 529 и № 618.
В условиях ужесточающегося санкционного давления есть веский повод перейти на менее рисковые валюты расчеты. Ограничений по выбору валюты платежа на сегодняшний день не существует.
[H3]Есть ли варианты проведения международных расчетов кроме SWIFT[/H3]
В России начиная с декабря 2014 года используется система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС), технически и визуально – это аналог SWIFT, формат сообщений практически идентичен. Надо отметить, что к СПФС постепенно подключаются и зарубежные кредитные организации. Сначала это были дочки российских банков, но есть мнение, что некоторые китайские и турецкие банки в скором времени также подключатся к данной системе.
На текущий момент точное количество банков подключенных с СПФС неизвестно, так как в ЦБ эта информация закрыта.
Китай выстроил для себя собственную систему межбанковских платежей Cross-Border Interbank Payment System (CIPS), однако она предназначена только для работы с китайскими банками в юанях и не имеет такой универсальности, как SWIFT.
Представители ЦБ высказывались о потенциальной возможности объединения СПФС и китайской системы банковских переводов, однако объединение до сих пор не произошло.
