Преступники похищают обеспечение или скрываются, не заплатив
Эксперты и участники рынка рассказали РБК о действующих в России мошеннических схемах при закупках. Злоумышленники мимикрируют не только под коммерческих, но и под госзаказчиков, похищают обеспечение заявок или же скрываются, не заплатив за товар
Фото: Christopher Furlong / Getty Images
Мошенникам удается зарегистрироваться в качестве коммерческих заказчиков и даже госзаказчиков по 223-ФЗ (действует для госкомпаний, госкорпораций, субъектов естественных монополий, ресурсоснабжающих организаций в сфере ЖКХ), рассказала РБК эксперт «Контура» в закупках по 44-ФЗ и 223-ФЗ Анна Тресвятская. «По этому поводу нам поступают обращения от поставщиков», — сообщила она. О случаях мошенничества при закупках по 223-ФЗ рассказали РБК и два собеседника на рынке, пожелавшие остаться неназванными.
В Казначействе (управляет Единой информационной системой госзакупок) подтвердили, что такие случаи бывают, но не привели конкретной статистики.
Случаи мошенничества по 223-ФЗ, при которой злоумышленники маскируются под госзаказчиков, достаточно редки, утверждает замруководителя Казначейства Анна Катамадзе. Регистрируясь вначале в ЕГРЮЛ, затем в Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА), а только затем в Единой информационной системе в сфере закупок (ЕИС, zakupki.gov.ru), мошенники оставляют много следов, подчеркнула она.
«Подобные ситуации случаются редко, и речь идет о закупках коммерческих компаний, то есть тех, чьи закупки проходят вне рамок 223-ФЗ», — сообщила РБК электронная торговая площадка «РТС-тендер». Другие федеральные торговые площадки — «Сбербанк АСТ», «Росэлторг», «ТЭК-Торг» — ответили, что не фиксировали подобных кейсов. «НЭП-Фабрикант» сообщила, что в «последние пять лет подобных случаев» на площадке не было.
Однако «НЭП-Фабрикант» предупреждала поставщиков, что мошенники могут представляться сотрудниками уполномоченных органов в сфере закупок, заказчиками либо представителями электронных площадок в целях хищения средств. В частности, мошенники направили более ста писем с приглашением на участие в тендерах якобы от лица энергетической компании «Т Плюс». От потенциальных подрядчиков требовали заплатить за участие в торгах, сообщал «Коммерсантъ» со ссылкой на «Т Плюс».
Для участия в закупках преступники действуют по классической схеме — оформляют фирму-однодневку c небольшим уставным капиталом на подставного директора, а затем регистрируют ее в ЕГРЮЛ и ЕИС, объясняет Анна Тресвятская.
Как может выглядеть мошенническая схема
«В 223-ФЗ есть дыра, позволяющая ЕИС регистрировать таких заказчиков. Главное — соблюсти условия, предоставить все документы», — рассказал РБК столкнувшийся с мошенничеством при закупках по 223-ФЗ предприниматель Ильдар Сафиуллин. Чтобы попасть в Реестр заказчиков по 223-ФЗ, достаточно указать наименование, организационно-правовую форму, адрес, ИНН, код причины постановки на учет и дату постановки на учет заказчика в налоговой службе, пояснила РБК Тресвятская. После регистрации в ЕИС операторы электронных торговых площадок (ЭТП) уже не могут не аккредитовать таких клиентов.
Один из вариантов преступной схемы выглядит так:
мошенники регистрируются как заказчик по 223-ФЗ на ЕИС или организуют коммерческие торги;
объявляют одну или несколько закупок на крупные суммы и устанавливают максимально высокое обеспечение заявки — 5–10% от начальной цены контракта;
когда потенциальный поставщик перечисляет денежное обеспечение заявки на счет юрлица, заказчик перестает выходить на связь;
фиктивный тендер продолжает висеть в статусе «подача заявок», привлекая новых потенциальных поставщиков и принося доход мошенникам.
Более серьезный вид мошенничества — когда заказчик, получив товары или услуги, скрывается, не заплатив, рассказал РБК эксперт в сфере госзакупок Сергей Званцугов. «Изначально заказчик не вызывал сомнений, — рассказал РБК Сафиуллин про один такой случай в его практике. — Но назначил срок оплаты 40 рабочих дней, который еще более растянулся из-за нерабочих дней в карантин. Заказчик поддерживал связь, несколько раз переносил срок, обещая оплатить поставку, а после пропал».
Такие мошенники, как правило, объявляют тендеры на товары, которые впоследствии можно быстро продать, объясняет Званцугов. «В представлении многих предпринимателей, если тендер размещен на федеральной площадке в одном ряду, например, с РЖД, то сомнений быть не должно. У ответственного бизнеса даже не возникает подозрений, что это может быть обман», — отмечает эксперт.
Фото: АГН «Москва»
Какие факторы должны насторожить
Участники закупок должны проверять организаторов тендеров. «В отличие от 44-ФЗ, где задатки перечисляются на спецсчета уполномоченных банков, здесь внимание должно быть пристальным, как в обычных договорных отношениях», — подчеркивает замруководителя Казначейства Анна Катамадзе.
По словам опрошенных РБК экспертов, участников закупок должны настораживать следующее факторы:
юрлицо создано незадолго до размещения тендера или имеет крайне короткую историю;
директор и/или участник общества является «массовым» — фигурирует в записях множества юрлиц. Как правило, в зарегистрированной для мошенничества организации лишь один участник, часто он же и директор;
уставный капитал заказчика — несколько десятков тысяч рублей;
нет какой-либо открытой информации о деятельности и финансовом состоянии организации — оборотах, финансовых показателях;
заказчик ранее не проводил каких-либо закупок. Одновременно или в течение короткого периода объявляет несколько тендеров. Одно и то же извещение размещено на нескольких площадках;
просит присылать заявки на электронную почту или вообще объявляет «бумажные» закупки, когда процедура сбора заявок и отбора поставщика проходит без посредника — торговой площадки.
«Никто не отменял обязанность проводить аудит контрагентов на наличие стоп-факторов», — подчеркивает гендиректор «РТС-тендер» Владимир Лишенков. Есть множество специальных бесплатных и платных сервисов для проверки контрагентов — в первую очередь сайт ФНС. При закупках по 223-ФЗ можно поискать жалобы на организацию в Реестре жалоб ЕИС и дела с ее участием в Картотеке арбитражных дел, рекомендует Тресвятская.
Мошенники могут притворяться реально существующими добросовестными организациями (например, иметь похожее название), имитировать объявление закупки от ее имени и запрашивать обеспечение якобы на ее счет, предупреждают эксперты. Тогда лучше позвонить по телефону отдела закупок на официальном сайте такой компании, а не тому, что указан в извещении, и выяснить, действительно ли объявлены торги.
Что еще может вызвать подозрения
По словам экспертов, необходимо внимательно изучать условия закупки и договора. Подозрительно, если заявленная цена на товары, работы или услуги не соответствует рыночной, а также если закупки объявлены на крупные суммы, чтобы потенциально завысить сумму обеспечительных платежей.
Должно насторожить и то, что заказчик требует перевести деньги в качестве обеспечения заявки на участие на свой расчетный счет. Как правило, обеспечение заявки направляется на счет третьего лица, которое не зависит ни от заказчика, ни от поставщика, — электронной площадки или банка, отмечает руководитель департамента нормативно-правового регулирования B2B-Center Дмитрий Казанцев.
При этом ни один из возможных признаков не говорит на 100% о том, что торги объявлены мошенником. Это основания для более серьезной проверки, отмечает «НЭП-Фабрикант». Можно договориться с заказчиком о встрече в офисе — вероятность того, что мошенники пойдут на встречу, крайне мала, подчеркивает НЭП. В случае любых сомнений всегда можно позвонить на площадку и проконсультироваться, отметил Владимир Лишенков.
Если закупка кажется очень привлекательной, несмотря на подозрения, можно застраховать свои риски, но только внимательно изучив условия страхования, советует «НЭП-Фабрикант». Еще один вариант — участвовать в госзакупках только по 44-ФЗ. «Статусы бюджетных заказчиков тщательно проверяются, а получить сертификат электронной подписи они могут только в Федеральном казначействе», — подчеркивает Тресвятская.
Можно ли вернуть деньги
Если компания все же столкнулась с мошенничеством, то в случае закупки по 223-ФЗ в первую очередь нужно обратиться в Федеральную антимонопольную службу, которая должна рассмотреть жалобу за семь рабочих дней и вынести решение. «Чем больше обращений, тем больше шансов на ответные меры со стороны госорганов. Если на одну организацию поступит несколько жалоб по этой и другим закупкам, то дело могут передать из ФАС в Управление по борьбе с экономическими преступлениями или прокуратуру», — говорит Тресвятская.
Пресс-служба ФАС не ответила РБК, сколько жалоб получила на подобные случаи мошенничества, переадресовав запрос в Казначейство.
В случае мошенничества при коммерческих закупках обращаться в ФАС смысла нет. Банк тоже едва ли сможет вернуть деньги по простому заявлению, констатировал Казанцев: «Придется действовать так, как в любой ситуации с хищением денежных средств — обращаться в правоохранительные органы».
Как правило, пострадавшим поставщикам приходится обращаться в суд, чтобы взыскать долг, рассказал Званцугов. «Хотя очевидно, что это мошенническая схема и заказчик не заплатит никогда», — констатировал он.
Можно ли системно решить проблему
Исключить возможности для мошенничества помогло бы создание Единого реестра монополий и тарифообразующих организаций, полагают в Казначействе. «Казначейство со своей стороны может обеспечить интеграцию подобного реестра с ЕИС и автоматически сверять информацию», — рассказала РБК замглавы ведомства. Сейчас zakupki.gov.ru уже интегрирован с ЕГРЮЛ и Реестром субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП).
«У площадок есть инструменты для допуска или отказа в регистрации участников. Ведь поставщиков проверяют вдоль и поперек, кроме того, за неисполнение контракта есть риск внесения организации в Реестр недобросовестных поставщиков», — отмечает предприниматель Сафиуллин.
ЕИС и электронные торговые площадки должны строже проверять всех новых заказчиков перед регистрацией — как это делают, например, банки, согласна Тресвятская. По ее словам, если проверка обнаружит признаки недобросовестности заказчика, ЕИС или другая площадка могут заблокировать возможность публиковать новые закупки до подтверждения добросовестности. Или же отмечать извещения таких заказчиков специальными маркерами. На странице тендера могли бы появляться красные метки, обозначающие, что заказчик зарегистрирован недавно, привел пример Званцугов.
Однако введение дополнительных проверок приведет к тому, что ради борьбы с мошенниками на добросовестных заказчиков возложат еще большие издержки, считает Дмитрий Казанцев. Более действенным, по его мнению, было бы распространение на все закупки практики, при которой поставщик вносит обеспечение заявки исключительно на спецсчет — электронной площадки или банка. Сейчас механизм обеспечения заявки с помощью спецсчетов работает только в закупках по 44-ФЗ и в закупках у МСП по 223-ФЗ, указала Анна Тресвятская.
Автор: Ольга Агеева
Дата обновления: 16 ноября 2020
Подробнее на РБК:
Эксперты и участники рынка рассказали РБК о действующих в России мошеннических схемах при закупках. Злоумышленники мимикрируют не только под коммерческих, но и под госзаказчиков, похищают обеспечение заявок или же скрываются, не заплатив за товар
Фото: Christopher Furlong / Getty Images
Мошенникам удается зарегистрироваться в качестве коммерческих заказчиков и даже госзаказчиков по 223-ФЗ (действует для госкомпаний, госкорпораций, субъектов естественных монополий, ресурсоснабжающих организаций в сфере ЖКХ), рассказала РБК эксперт «Контура» в закупках по 44-ФЗ и 223-ФЗ Анна Тресвятская. «По этому поводу нам поступают обращения от поставщиков», — сообщила она. О случаях мошенничества при закупках по 223-ФЗ рассказали РБК и два собеседника на рынке, пожелавшие остаться неназванными.
В Казначействе (управляет Единой информационной системой госзакупок) подтвердили, что такие случаи бывают, но не привели конкретной статистики.
Случаи мошенничества по 223-ФЗ, при которой злоумышленники маскируются под госзаказчиков, достаточно редки, утверждает замруководителя Казначейства Анна Катамадзе. Регистрируясь вначале в ЕГРЮЛ, затем в Единой системе идентификации и аутентификации (ЕСИА), а только затем в Единой информационной системе в сфере закупок (ЕИС, zakupki.gov.ru), мошенники оставляют много следов, подчеркнула она.
«Подобные ситуации случаются редко, и речь идет о закупках коммерческих компаний, то есть тех, чьи закупки проходят вне рамок 223-ФЗ», — сообщила РБК электронная торговая площадка «РТС-тендер». Другие федеральные торговые площадки — «Сбербанк АСТ», «Росэлторг», «ТЭК-Торг» — ответили, что не фиксировали подобных кейсов. «НЭП-Фабрикант» сообщила, что в «последние пять лет подобных случаев» на площадке не было.
Однако «НЭП-Фабрикант» предупреждала поставщиков, что мошенники могут представляться сотрудниками уполномоченных органов в сфере закупок, заказчиками либо представителями электронных площадок в целях хищения средств. В частности, мошенники направили более ста писем с приглашением на участие в тендерах якобы от лица энергетической компании «Т Плюс». От потенциальных подрядчиков требовали заплатить за участие в торгах, сообщал «Коммерсантъ» со ссылкой на «Т Плюс».
Для участия в закупках преступники действуют по классической схеме — оформляют фирму-однодневку c небольшим уставным капиталом на подставного директора, а затем регистрируют ее в ЕГРЮЛ и ЕИС, объясняет Анна Тресвятская.
Как может выглядеть мошенническая схема
«В 223-ФЗ есть дыра, позволяющая ЕИС регистрировать таких заказчиков. Главное — соблюсти условия, предоставить все документы», — рассказал РБК столкнувшийся с мошенничеством при закупках по 223-ФЗ предприниматель Ильдар Сафиуллин. Чтобы попасть в Реестр заказчиков по 223-ФЗ, достаточно указать наименование, организационно-правовую форму, адрес, ИНН, код причины постановки на учет и дату постановки на учет заказчика в налоговой службе, пояснила РБК Тресвятская. После регистрации в ЕИС операторы электронных торговых площадок (ЭТП) уже не могут не аккредитовать таких клиентов.
Один из вариантов преступной схемы выглядит так:
мошенники регистрируются как заказчик по 223-ФЗ на ЕИС или организуют коммерческие торги;
объявляют одну или несколько закупок на крупные суммы и устанавливают максимально высокое обеспечение заявки — 5–10% от начальной цены контракта;
когда потенциальный поставщик перечисляет денежное обеспечение заявки на счет юрлица, заказчик перестает выходить на связь;
фиктивный тендер продолжает висеть в статусе «подача заявок», привлекая новых потенциальных поставщиков и принося доход мошенникам.
Более серьезный вид мошенничества — когда заказчик, получив товары или услуги, скрывается, не заплатив, рассказал РБК эксперт в сфере госзакупок Сергей Званцугов. «Изначально заказчик не вызывал сомнений, — рассказал РБК Сафиуллин про один такой случай в его практике. — Но назначил срок оплаты 40 рабочих дней, который еще более растянулся из-за нерабочих дней в карантин. Заказчик поддерживал связь, несколько раз переносил срок, обещая оплатить поставку, а после пропал».
Такие мошенники, как правило, объявляют тендеры на товары, которые впоследствии можно быстро продать, объясняет Званцугов. «В представлении многих предпринимателей, если тендер размещен на федеральной площадке в одном ряду, например, с РЖД, то сомнений быть не должно. У ответственного бизнеса даже не возникает подозрений, что это может быть обман», — отмечает эксперт.
Фото: АГН «Москва»
Какие факторы должны насторожить
Участники закупок должны проверять организаторов тендеров. «В отличие от 44-ФЗ, где задатки перечисляются на спецсчета уполномоченных банков, здесь внимание должно быть пристальным, как в обычных договорных отношениях», — подчеркивает замруководителя Казначейства Анна Катамадзе.
По словам опрошенных РБК экспертов, участников закупок должны настораживать следующее факторы:
юрлицо создано незадолго до размещения тендера или имеет крайне короткую историю;
директор и/или участник общества является «массовым» — фигурирует в записях множества юрлиц. Как правило, в зарегистрированной для мошенничества организации лишь один участник, часто он же и директор;
уставный капитал заказчика — несколько десятков тысяч рублей;
нет какой-либо открытой информации о деятельности и финансовом состоянии организации — оборотах, финансовых показателях;
заказчик ранее не проводил каких-либо закупок. Одновременно или в течение короткого периода объявляет несколько тендеров. Одно и то же извещение размещено на нескольких площадках;
просит присылать заявки на электронную почту или вообще объявляет «бумажные» закупки, когда процедура сбора заявок и отбора поставщика проходит без посредника — торговой площадки.
«Никто не отменял обязанность проводить аудит контрагентов на наличие стоп-факторов», — подчеркивает гендиректор «РТС-тендер» Владимир Лишенков. Есть множество специальных бесплатных и платных сервисов для проверки контрагентов — в первую очередь сайт ФНС. При закупках по 223-ФЗ можно поискать жалобы на организацию в Реестре жалоб ЕИС и дела с ее участием в Картотеке арбитражных дел, рекомендует Тресвятская.
Мошенники могут притворяться реально существующими добросовестными организациями (например, иметь похожее название), имитировать объявление закупки от ее имени и запрашивать обеспечение якобы на ее счет, предупреждают эксперты. Тогда лучше позвонить по телефону отдела закупок на официальном сайте такой компании, а не тому, что указан в извещении, и выяснить, действительно ли объявлены торги.
Что еще может вызвать подозрения
По словам экспертов, необходимо внимательно изучать условия закупки и договора. Подозрительно, если заявленная цена на товары, работы или услуги не соответствует рыночной, а также если закупки объявлены на крупные суммы, чтобы потенциально завысить сумму обеспечительных платежей.
Должно насторожить и то, что заказчик требует перевести деньги в качестве обеспечения заявки на участие на свой расчетный счет. Как правило, обеспечение заявки направляется на счет третьего лица, которое не зависит ни от заказчика, ни от поставщика, — электронной площадки или банка, отмечает руководитель департамента нормативно-правового регулирования B2B-Center Дмитрий Казанцев.
При этом ни один из возможных признаков не говорит на 100% о том, что торги объявлены мошенником. Это основания для более серьезной проверки, отмечает «НЭП-Фабрикант». Можно договориться с заказчиком о встрече в офисе — вероятность того, что мошенники пойдут на встречу, крайне мала, подчеркивает НЭП. В случае любых сомнений всегда можно позвонить на площадку и проконсультироваться, отметил Владимир Лишенков.
Если закупка кажется очень привлекательной, несмотря на подозрения, можно застраховать свои риски, но только внимательно изучив условия страхования, советует «НЭП-Фабрикант». Еще один вариант — участвовать в госзакупках только по 44-ФЗ. «Статусы бюджетных заказчиков тщательно проверяются, а получить сертификат электронной подписи они могут только в Федеральном казначействе», — подчеркивает Тресвятская.
Можно ли вернуть деньги
Если компания все же столкнулась с мошенничеством, то в случае закупки по 223-ФЗ в первую очередь нужно обратиться в Федеральную антимонопольную службу, которая должна рассмотреть жалобу за семь рабочих дней и вынести решение. «Чем больше обращений, тем больше шансов на ответные меры со стороны госорганов. Если на одну организацию поступит несколько жалоб по этой и другим закупкам, то дело могут передать из ФАС в Управление по борьбе с экономическими преступлениями или прокуратуру», — говорит Тресвятская.
Пресс-служба ФАС не ответила РБК, сколько жалоб получила на подобные случаи мошенничества, переадресовав запрос в Казначейство.
В случае мошенничества при коммерческих закупках обращаться в ФАС смысла нет. Банк тоже едва ли сможет вернуть деньги по простому заявлению, констатировал Казанцев: «Придется действовать так, как в любой ситуации с хищением денежных средств — обращаться в правоохранительные органы».
Как правило, пострадавшим поставщикам приходится обращаться в суд, чтобы взыскать долг, рассказал Званцугов. «Хотя очевидно, что это мошенническая схема и заказчик не заплатит никогда», — констатировал он.
Можно ли системно решить проблему
Исключить возможности для мошенничества помогло бы создание Единого реестра монополий и тарифообразующих организаций, полагают в Казначействе. «Казначейство со своей стороны может обеспечить интеграцию подобного реестра с ЕИС и автоматически сверять информацию», — рассказала РБК замглавы ведомства. Сейчас zakupki.gov.ru уже интегрирован с ЕГРЮЛ и Реестром субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП).
«У площадок есть инструменты для допуска или отказа в регистрации участников. Ведь поставщиков проверяют вдоль и поперек, кроме того, за неисполнение контракта есть риск внесения организации в Реестр недобросовестных поставщиков», — отмечает предприниматель Сафиуллин.
ЕИС и электронные торговые площадки должны строже проверять всех новых заказчиков перед регистрацией — как это делают, например, банки, согласна Тресвятская. По ее словам, если проверка обнаружит признаки недобросовестности заказчика, ЕИС или другая площадка могут заблокировать возможность публиковать новые закупки до подтверждения добросовестности. Или же отмечать извещения таких заказчиков специальными маркерами. На странице тендера могли бы появляться красные метки, обозначающие, что заказчик зарегистрирован недавно, привел пример Званцугов.
Однако введение дополнительных проверок приведет к тому, что ради борьбы с мошенниками на добросовестных заказчиков возложат еще большие издержки, считает Дмитрий Казанцев. Более действенным, по его мнению, было бы распространение на все закупки практики, при которой поставщик вносит обеспечение заявки исключительно на спецсчет — электронной площадки или банка. Сейчас механизм обеспечения заявки с помощью спецсчетов работает только в закупках по 44-ФЗ и в закупках у МСП по 223-ФЗ, указала Анна Тресвятская.
Автор: Ольга Агеева
Дата обновления: 16 ноября 2020
Подробнее на РБК:
