Читатель прислал документ: «Концепция законодательного регламентирования механизмов организации оборота цифровых валют».
Да, то самое, что предлагается в плане регулирования крипты, которую передумали запрещать.
Что интересного:
Указаны цели госрегулирования. В основном, это защита граждан от неправомерных действий мошенников и пресечение преступлений. Также создание нормативной правовой базы, вывод сферы из тени, формирование легального рынка, защита прав инвесторов, контроль операций за требованиями 115-ФЗ и налоги для бюджета.
Будут прописаны субъекты, их функционал и операции. Организатором системы обмена цифровых валют станут банки, у кого должна исправно работать система «Прозрачный блокчейн», которую уже юзают парни из Росфинмониторинга. Кстати, все ПО, направленное на работу с криптой должно быть отечественное.
Что они будут должны делать:
– Определять параметры рисковых транзакций;
– Прослеживать цепочки перемещения крипты;
– Создавать базу данных криптокошельков;
– Отслеживать поведение участников крипторынка с целью их идентификации, составления профилей и оценки роли, а также выявления вероятности их участия в противоправной деятельности;
– Идентифицировать участников криптоопераций с использованием данных из открытых источников сети Интернет, соцсетей, а также Даркнета;
– Создавать модели связей между криптотранзакциями и противоправной, деятельностью;
– Сканировать Интернет и Даркнет для выявления кошельков, связанных с подозрительной деятельностью для целей ПОД/ФТ/ФРОМУ;
– Выявлять провайдеров услуг виртуальных активов, через которые происходит легализация и сокрытие средств, полученных преступным путем.
– Контролировать движения средств в том числе при взаимодействии клиента с иностранными биржами цифровых валют;
– Хранить информацию о сделках минимум 5 лет;
– Предоставлять данные по запросам органов власти в порядке, предусмотренном законодательством;
– Проводить тестирование клиентов в целях выделения квалифицированных инвесторов.
Дополнительно к организаторам будут и операторы обмена цифровых валют. Это биржи и обменники. Требования к ним практически такие же. Иностранные биржи должны будут открыть представительства на территории РФ, точно также подчиняться всем нашим законам и предоставлять любую информацию.
Контроль за всем этим возложат сразу на всех: Минфин, Росфинмониторинг, ФНС, Минцифры, Генпрокуратуру и ЦБ. В связи с этим предлагается написать и соответствующие законы.
В общем, запрещать не будут, признают активами, будут следить, как за иностранной валютой, обяжут декларировать суммы выше 600к. Запрет будет только на то, чтобы ей платить. Ещё заставят операторов иметь лицензии и ПО.
Если вдруг захотел купить биток, иди в банк, предоставляй пачку документов, заводи кошелек и. может быть, тебе дадут это сделать.
Вопросов до фига и больше.
Нет ни слова про майнинг, p2p, децентрализованные биржи, NFT и кучу всего. Что делать, если уже есть крупная сумма в крипте – тоже. Как будет все это проверяться и контролироваться?
Ясно одно – под завязку загрузят работой самих себя в лице законодателей, банки, биржи, контролирующие органы и всех, кто так или иначе связан с криптой и внезапно решит свою деятельность засветить. Банки же уже набирают людей на должности криптоаналитиков и криптоконтроллеров.
Законопроект о регулировании планируется ввести в думу уже в феврале, а запустить закон к концу 2022.
Будем следить, интересно – жуть.
Да, то самое, что предлагается в плане регулирования крипты, которую передумали запрещать.
Что интересного:
Указаны цели госрегулирования. В основном, это защита граждан от неправомерных действий мошенников и пресечение преступлений. Также создание нормативной правовой базы, вывод сферы из тени, формирование легального рынка, защита прав инвесторов, контроль операций за требованиями 115-ФЗ и налоги для бюджета.
Будут прописаны субъекты, их функционал и операции. Организатором системы обмена цифровых валют станут банки, у кого должна исправно работать система «Прозрачный блокчейн», которую уже юзают парни из Росфинмониторинга. Кстати, все ПО, направленное на работу с криптой должно быть отечественное.
Что они будут должны делать:
– Определять параметры рисковых транзакций;
– Прослеживать цепочки перемещения крипты;
– Создавать базу данных криптокошельков;
– Отслеживать поведение участников крипторынка с целью их идентификации, составления профилей и оценки роли, а также выявления вероятности их участия в противоправной деятельности;
– Идентифицировать участников криптоопераций с использованием данных из открытых источников сети Интернет, соцсетей, а также Даркнета;
– Создавать модели связей между криптотранзакциями и противоправной, деятельностью;
– Сканировать Интернет и Даркнет для выявления кошельков, связанных с подозрительной деятельностью для целей ПОД/ФТ/ФРОМУ;
– Выявлять провайдеров услуг виртуальных активов, через которые происходит легализация и сокрытие средств, полученных преступным путем.
– Контролировать движения средств в том числе при взаимодействии клиента с иностранными биржами цифровых валют;
– Хранить информацию о сделках минимум 5 лет;
– Предоставлять данные по запросам органов власти в порядке, предусмотренном законодательством;
– Проводить тестирование клиентов в целях выделения квалифицированных инвесторов.
Дополнительно к организаторам будут и операторы обмена цифровых валют. Это биржи и обменники. Требования к ним практически такие же. Иностранные биржи должны будут открыть представительства на территории РФ, точно также подчиняться всем нашим законам и предоставлять любую информацию.
Контроль за всем этим возложат сразу на всех: Минфин, Росфинмониторинг, ФНС, Минцифры, Генпрокуратуру и ЦБ. В связи с этим предлагается написать и соответствующие законы.
В общем, запрещать не будут, признают активами, будут следить, как за иностранной валютой, обяжут декларировать суммы выше 600к. Запрет будет только на то, чтобы ей платить. Ещё заставят операторов иметь лицензии и ПО.
Если вдруг захотел купить биток, иди в банк, предоставляй пачку документов, заводи кошелек и. может быть, тебе дадут это сделать.
Вопросов до фига и больше.
Нет ни слова про майнинг, p2p, децентрализованные биржи, NFT и кучу всего. Что делать, если уже есть крупная сумма в крипте – тоже. Как будет все это проверяться и контролироваться?
Ясно одно – под завязку загрузят работой самих себя в лице законодателей, банки, биржи, контролирующие органы и всех, кто так или иначе связан с криптой и внезапно решит свою деятельность засветить. Банки же уже набирают людей на должности криптоаналитиков и криптоконтроллеров.
Законопроект о регулировании планируется ввести в думу уже в феврале, а запустить закон к концу 2022.
Будем следить, интересно – жуть.
