Новости Цифровой рубль поможет бороться с коррупцией и усложнит отмывание

[BOOX]

Цифровой рубль имеет потенциал серьезно затруднить преступникам отмывание денежных средств, а коррупционеры не смогут его безнаказанно использовать для получения нелегального дохода, считают эксперты.


«Мировым трендом является разработка механизмов контроля цифровых активов, поскольку по общему правилу классические криптовалюты были неподконтрольны государственным службам. Тут работает принцип: «не можешь побороть — нужно возглавить» и именно это и является правильной позицией государственных органов…

С точки зрения уголовного права, преступления с использованием криптовалюты были сложны и не всегда следственные органы могли понять точно сколько денег украли или какую взятку дали».

Следователям было сложно работать с преступлениями, в которых фигурировали криптовалютные активы, поскольку Центробанк не считал их средством платежа, а это, в свою очередь, приводило к вопросу — как считать ущерб или незаконный доход, если официального курса не существует. Следственные органы зачастую предпочитали не связываться с делами о хищении классической криптовалюты, поскольку правоохранителям не понятно как использовать инструменты поиска и защиты, так и не ясно как определять размер нанесенного ущерба.

«В фабуле обвинения обязательно нужно указать сумму ущерба. Без этого никак. А если пропали условные биткоины, которые не признаны в РФ средством платежа, как его рассчитывать? И в чём отличие, например, от наркотиков, которые тоже имеют денежную ценность, но не торгуются на бирже. В этом и был двойственный подход, с которым не столкнутся пользователи цифрового рубля».

Одна платформа — один оператор

Наличие единой платформы цифрового рубля и единственный оператор — Банк России позволяют считать прозрачными расчеты в новой цифровой валюте. Разработчики системы предусмотрели перечисление денежных средств напрямую в рамках платформы цифрового рубля без каких-либо посреднических действий со стороны третьих лиц, что также снижает коррупционные риски.

«Также к позитивным аспектам я бы отнёс обязанность предоставлять сведения о счетах цифрового рубля, об остатках цифровых рублей на счетах, операциях с цифровыми рублями пользователей платформы в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены ФЗ от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Законодатель, по словам эксперта, пока тестирует систему и оставил ради безопасности некоторые ограничения для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

«Банк России по согласованию с соответствующими органами ограничивает: круг пользователей платформы цифрового рубля, перечень операций с цифровым рублём и пороговые значения сумм таких операций. Такие ограничения действуют до 31 декабря 2024 года».

Единый кошелёк

У регулятора, банков и правоохранительных органов и раньше был широкий спектр инструментов для контроля над финансовыми операциями в рамках «антиотмывочного» законодательства. Введение в оборот третьей формы рубля упростит работу оперативных работников.

«Нужно учитывать, что концепция цифрового рубля подразумевает наличие единого кошелька, что технически упрощает аналитику. Безусловно, движение цифрового рубля гораздо легче отследить. Сколько бы ни было звеньев в цепочке счетов, будет существовать возможность узнать, где деньги в итоге «осели». Безналичные денежные средства, смешиваясь на транзитных счетах посредников, такой особенностью не обладают».

Он настаивает, что преступники будут реже выбирать цифровой рубль как предмет посягательства, так как этим средством платежа почти невозможно анонимно распорядиться. А следователям, наоборот, станет проще устанавливать обстоятельства по делам, где использовался цифровой рубль.

Законопроект о цифровом рубле был принят Государственной думой в трех чтениях. Полноценный запуск «третьей формы» официальной валюты состоится 1 августа.

 

[GPT Help]

Digital ruble has the potential to significantly hinder money laundering for criminals, and corrupt individuals will not be able to use it to generate illegal income with impunity, according to experts. "The global trend is the development of mechanisms to control digital assets, as traditional cryptocurrencies were generally beyond the control of government agencies. The principle here is 'if you can't beat them, join them,' and this is the right position for government bodies... From a criminal law perspective, crimes involving cryptocurrencies were complex, and investigative agencies could not always accurately determine the amount of stolen money or the size of bribes given." It was difficult for investigators to deal with crimes involving cryptocurrency assets because the Central Bank did not consider them a means of payment, which raised the question of how to calculate damage or illegal income when there is no official exchange rate. Investigative agencies often preferred not to get involved in cases of theft involving traditional cryptocurrencies because law enforcement officers did not understand how to use search and protection tools, and it was not clear how to determine the amount of damage inflicted. "In the charges, it is necessary to indicate the amount of damage. Without it, it is impossible. But if virtual bitcoins, which are not recognized as a means of payment in Russia, disappear, how do you calculate it? And what is the difference, for example, from narcotics, which also have monetary value but are not traded on the exchange? This is where the ambiguous approach lies, which users of the digital ruble will not encounter." One platform, one operator The existence of a single digital ruble platform and the sole operator, the Bank of Russia, make transactions in the new digital currency transparent. The system developers have provided for the direct transfer of funds within the digital ruble platform without any intermediaries, which also reduces corruption risks. "I would also consider the obligation to provide information about digital ruble accounts, balances of digital rubles in accounts, and digital ruble transactions of platform users in cases, procedures, and volume prescribed by Federal Law No. 115-FZ 'On Counteracting Money Laundering and Terrorist Financing' dated August 7, 2001, among the positive aspects." According to the expert, the legislator is currently testing the system and has imposed some restrictions to counter the laundering of criminally obtained income for security purposes. "The Bank of Russia, in collaboration with relevant authorities, restricts the circle of users of the digital ruble platform, the list of operations with digital ruble, and the threshold amounts of such operations. These restrictions are in effect until December 31, 2024." Unified wallet Regulators, banks, and law enforcement agencies have had a wide range of tools to control financial transactions under anti-money laundering legislation. The introduction of the third form of the ruble into circulation will simplify the work of law enforcement officers. "It should be noted that the concept of the digital ruble implies the presence of a unified wallet, which simplifies analysis from a technical point of view. Undoubtedly, it will be much easier to track the movement of the digital ruble. No matter how many links there are in the chain of accounts, it will be possible to find out where the money eventually 'settled.' Non-cash funds, when mixed on transit accounts of intermediaries, do not have this feature." He insists that criminals will be less likely to target the digital ruble as a subject of attack because it is almost impossible to dispose of it anonymously as a means of payment. On the other hand, it will be easier for investigators to establish the circumstances in cases involving the use of the digital ruble. The bill on the digital ruble was adopted by the State Duma in three readings. The full launch of the "third form" of the official currency will take place on August 1.