В конце января 2021г. Госдума в спешном порядке приняла поправки в статью 86 Налогового кодекса РФ.
Закрепили . Изменения обязывают банки предоставлять налоговым инспекциям сведения, составляющие банковскую тайну. Закручивание гаек уже никого не удивляет, но почему так быстро и в режиме секретности?
Банки обязаны предоставлять больший объём документов, среди которых и те, что никогда не выходили за рамки доверительных отношений между финансовой организацией и клиентом.
Что банки предоставляли в ИФНС раньше:
сведения об открытии и закрытии счетов и изменении их реквизитов;
информацию об остатках и движении денежных средств на счетах.
Причём сведения об операциях по счетам банк предоставлял по запросу ИФНС, в рамках проверки, проводимой в отношении распорядителя счета.
Что дополнительно должны предоставить теперь:
копии паспортов лиц, которые могут распоряжаться счётом и снимать наличные деньги;
[/URL]копии доверенностей на распоряжение счётом;
[/URL]копии документов по открытию, закрытию и ведению счёта;
[/URL]карточки с образцами подписей и печати;
данные о бенефициарах и представителях клиента;
копии документов, которые клиент предоставлял при открытии счёта и проверках Росфинмониторинга по закону 115-ФЗ.
У кредитной организации нет права отказать налоговой или запросить подтверждение проверки. Теперь информацию о своих клиентах банки будут хранить 5 лет вместо 4-х. Принятые изменения позволяют налоговикам истребовать информацию у лиц, которые ведут реестр владельцев ценных бумаг.
Что это значит для нас?
Внесённые Минфином поправки были приняты в «авральном» режиме, без публичного обсуждения. Документ поступил на рассмотрение 26.01.21 в третьем чтении. Уже 27 января, законопроект был принят. Обычно на принятие закона депутатам требуется более 2-х месяцев.
Тот, кто открывал ИП, подтвердит, что на следующий день после регистрации в ИФНС на мобильный номер, указанный в инспекции, поступает огромное количество звонков из банков. Каждый предлагает открыть расчётный счёт у них.
Возникает 2 вопроса:
1. Откуда они узнали, что прошла регистрация и нужен расчётный счёт?
2. Где они взяли номер телефона и ФИО?
Ответ очевиден – данные утекают из налоговой инспекции. Вот это и надо было легализовать. Отсюда и в ст.26 ФЗ «О банках и банковской деятельности»
Вообще-то, мало у контролирующих органов полномочий. Вот, например, оплатил человек с карты в понедельник утром бутылку пива. Надо сведения в ГИБДД подавать, чтобы сразу штраф выписали и дело завели. А уж, пил или не пил, садился за руль или нет – пускай сам доказывает.
Закрепили . Изменения обязывают банки предоставлять налоговым инспекциям сведения, составляющие банковскую тайну. Закручивание гаек уже никого не удивляет, но почему так быстро и в режиме секретности?
Банки обязаны предоставлять больший объём документов, среди которых и те, что никогда не выходили за рамки доверительных отношений между финансовой организацией и клиентом.
Что банки предоставляли в ИФНС раньше:сведения об открытии и закрытии счетов и изменении их реквизитов;информацию об остатках и движении денежных средств на счетах.Причём сведения об операциях по счетам банк предоставлял по запросу ИФНС, в рамках проверки, проводимой в отношении распорядителя счета.
Что дополнительно должны предоставить теперь:копии паспортов лиц, которые могут распоряжаться счётом и снимать наличные деньги;[/URL]копии доверенностей на распоряжение счётом;[/URL]копии документов по открытию, закрытию и ведению счёта;[/URL]карточки с образцами подписей и печати;данные о бенефициарах и представителях клиента;копии документов, которые клиент предоставлял при открытии счёта и проверках Росфинмониторинга по закону 115-ФЗ.У кредитной организации нет права отказать налоговой или запросить подтверждение проверки. Теперь информацию о своих клиентах банки будут хранить 5 лет вместо 4-х. Принятые изменения позволяют налоговикам истребовать информацию у лиц, которые ведут реестр владельцев ценных бумаг.
Что это значит для нас?
Внесённые Минфином поправки были приняты в «авральном» режиме, без публичного обсуждения. Документ поступил на рассмотрение 26.01.21 в третьем чтении. Уже 27 января, законопроект был принят. Обычно на принятие закона депутатам требуется более 2-х месяцев.
Тот, кто открывал ИП, подтвердит, что на следующий день после регистрации в ИФНС на мобильный номер, указанный в инспекции, поступает огромное количество звонков из банков. Каждый предлагает открыть расчётный счёт у них.
Возникает 2 вопроса:1. Откуда они узнали, что прошла регистрация и нужен расчётный счёт?
2. Где они взяли номер телефона и ФИО?
Ответ очевиден – данные утекают из налоговой инспекции. Вот это и надо было легализовать. Отсюда и в ст.26 ФЗ «О банках и банковской деятельности»
Вообще-то, мало у контролирующих органов полномочий. Вот, например, оплатил человек с карты в понедельник утром бутылку пива. Надо сведения в ГИБДД подавать, чтобы сразу штраф выписали и дело завели. А уж, пил или не пил, садился за руль или нет – пускай сам доказывает.
